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黑龙江省麻山区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题内部题库（全国通用）

第I部分单选题（100题）

1.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:期现套利

B:跨市场套利

C:跨期套利

D:跨商品套利

答案：C

2.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:对客户说明

C:自行修改

D:不能修改

答案：A

3.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间均衡关系

B:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

C:有效组合的收益和风险之间的线性关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：B

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：B

5.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

答案：C

6.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:区间

B:可行域

C:有效边界

D:集合

答案：C

7.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:估值

B:影响力

C:走势

D:重要性

答案：D

8.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:某项业务风险水平增加

B:盈利能力下降

C:资产过于集中

D:所发行的股票价格下跌

答案：D

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：C

10.假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。

A:180

B:161

C:150

D:110

答案：C

11.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:衰退期

B:幼稚期

C:成熟期

D:成长期

答案：B

12.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

B:目的性原则是税收规划的根本原则

C:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：C

13.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

B:从业人员与客户的交谈

C:交谈和数据调查表相结合

D:客户的资产状况

答案：A

14.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:年富力强，所能承受的投资风险较大

B:生意目前不错，抗风险能力强

C:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

D:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

答案：B

15.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:财务安排

C:工作职务

D:资产负债

答案：C

16.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为1