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黑龙江省道外区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库带解析答案

第I部分单选题（100题）

1.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:财务状况

C:经营状况

D:非财务因素

答案：D

2.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值为零的贴现率

B:投资本金自然増长带来的收益率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

答案：D

3.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

答案：C

4.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:隔离墙制度

C:事前回避制度

D:分类经营制度

答案：B

5.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:投资组合的修正

B:构建证券投资组合

C:确定证券投资政策

D:进行证券投资分析

答案：B

6.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:对客户说明并征得客户同意

C:不能修改

D:对客户说明

答案：B

7.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

C:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

D:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

答案：A

8.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:2个月

C:6个月

D:3个月

答案：A

9.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

D:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

答案：A

10.下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。

A:某项业务风险水平增加

B:所发行的股票价格下跌

C:盈利能力下降

D:资产过于集中

答案：B

11.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

答案：B

12.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：B

13.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:事前回避制度

C:分类经营制度

D:隔离墙制度

答案：D

14.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

B:系统风险与期望收益间均衡关系

C:有效组合的收益和风险之间的线性关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：A

15.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13400

B:13000

C:13310

D:13500

答案：C

16.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

B:净资产就是资产减去负债

C:活期存款、股票、债券、基金