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黑龙江省萝北县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题加答案解析

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:公司账户

C:投资顾问妻子

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：B

2.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:事前回避制度

C:隔离墙制度

D:分类经营制度

答案：C

3.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户

B:公司账户和个人名义

C:个人名义

D:公司账户或个人名义

答案：A

4.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:相对衰退

B:偶然衰退

C:绝对衰退

D:自然衰退

答案：B

5.公司分析中最重要的是（）。

A:公司财务分析

B:公司行业地位分析

C:公司经营能力分析

D:公司产品分析

答案：A

6.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:孤立效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：B

7.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口3000万元

B:盈余3500万元

C:缺口4000万元

D:盈余4500万元

答案：B

8.现金管理的内容是（）。

A:现金和流动资产

B:所有现金

C:现金和固定资产

D:现金和所有资产

答案：A

9.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:500000

B:100000

C:无法计算

D:100006

答案：B

10.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:标准差

B:β系数

C:通货膨胀率

D:货币供给量

答案：C

11.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上20万元以下

B:5万元以上20万元以下

C:5万元以上50万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：A

12.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

D:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

答案：C

13.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:家庭收支和债务管理

B:税收安排和遗产分配

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:教育和投资规划

答案：A

14.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于365天

C:不少于180天

D:不少于60天

答案：A

15.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:金融假象

C:金融泡沬

D:过度繁荣

答案：C

16.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:10

B:7

C:1

D:3

答案：D

17.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融远期合约

C:金融期货

D:金融互换

答案：A

18.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

C:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：C

19.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3~6个月

B:3周~3个月

C:1年或1年以上

D:不超过3周

答案：C

20.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：B

21.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投