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黑龙江省翠峦区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题完整版含答案【达标题】

第I部分单选题（100题）

1.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:要定出追踪的差异金额或比率门槛

B:依据预算的分类个别分析

C:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

D:总额差异的重要性要大于细目差异

答案：C

2.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上五倍以下

B:二倍以上五倍以下

C:一倍以上十倍以下

D:二倍以上十倍以下

答案：C

3.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:羊群效应

B:孤立效应

C:狂顶效应

D:处置效应

答案：D

4.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:金融假象

C:金融泡沫

D:过度繁荣

答案：C

5.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:增长型

B:货币市场型

C:收入型

D:指数化型

答案：C

6.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:技术水平

B:企业文化特征

C:产品市场占有率

D:质量水平

答案：C

7.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:外汇市场的供求关系

B:证券市场的供求关系

C:国内货币市场的供求关系

D:国际经济形势

答案：A

8.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：C

9.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:750

B:800

C:950

D:700

答案：B

10.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:640

B:680

C:670

D:650

答案：C

11.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:中国证券业协会

B:中国证监会及其派出机构

C:上海、深圳证券交易所

D:各地证券业协会

答案：B

12.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险偏好

B:实际风险承受能力

C:风险认知度

D:风险意识

答案：A

13.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:信用评分法

B:压力测试法

C:历史模型法

D:专家判断法

答案：D

14.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:双向敞□类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

15.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:70

B:200

C:30

D:40

答案：D

16.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:一定不

C:可能

D:不可能

答案：C

17.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

C:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

18.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:周期型行业

C:进攻型行业

D:防守型行业

答案：B

19.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上十倍以下

B:一倍以上五倍以下

C:一倍以上十倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：C

20.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:利率

B