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陕西省潼关县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库含答案（考试直接用）

第I部分单选题（100题）

1.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿信用风险

B:补偿流动风险

C:补偿企业运营风险

D:补偿利率波动风险

答案：A

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产－借入资金

C:融资缺口=-流动性资产－借入资金

D:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

答案：D

3.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:责任保险

B:意外伤害保险

C:人寿保险

D:健康保险

答案：A

4.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:商业银行

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：B

5.每股股利与股票市价的比率称为（）。

A:股利支付率

B:股票获利率

C:市净率

D:市盈率

答案：B

6.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:产业分析

C:地域经济

D:股份分析

答案：A

7.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:1

B:10

C:2

D:3

答案：A

8.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

B:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

C:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

D:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：B

9.现金管理的内容的是（）。

A:现金和流动资产

B:现金和固定资产

C:所有资产

D:现金和所以资产

答案：A

10.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:成长期

C:形成期

D:成熟期

答案：A

11.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：C

12.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:时间

B:自身价值

C:单利和复利

D:通货膨胀率

答案：B

13.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:通讯方式

B:兴趣爱好

C:证件信息

D:联系地址

答案：B

14.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:可行域

B:集合

C:有效边界

D:区间

答案：C

15.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：D

16.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:52元,58元

B:63元,52元

C:63元，66元

D:63元,58元

答案：B

17.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:信用评分法

B:专家判断法

C:压力测试法

D:历史模型法

答案：B

18.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:拒绝合理使用银行信贷工具

B:投资浮动收益类理财产品

C:适当投资债券型基金

D:保持资产的流动性

答案：A

19.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

答案：B

20.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:基础

B:前提

C: