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青海省同德县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库含答案（精练）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

B:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

C:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

D:净资产就是资产减去负债

答案：C

2.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:证券公司

C:证券交易所

D:中国证券业协会

答案：D

3.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

答案：B

4.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

5.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:10％～40％

C:10％～35％

D:5％～35％

答案：D

6.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:活期存款

C:货币市场基金

D:短期国库券

答案：A

7.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率上升，股票价格上升

B:利率下降，不会影响股票价格

C:利率下降，股票价格下降

D:利率下降，股票价格上升

答案：D

8.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

B:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

C:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

D:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

答案：C

9.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:期货业协会

B:国务院

C:中国证监会

D:中国证劵业协会

答案：D

10.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

B:《上市公司股权分置改革管理办法》

C:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

D:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

答案：B

11.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:强式有效市场

B:弱式有效市场

C:半强有效市场

D:有效市场假说

答案：D

12.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:隔离墙制度

C:事前回避制度

D:自动回避制度

答案：B

13.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:期货业协会

C:国务院

D:中国证监会

答案：A

14.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:成熟期

C:形成期

D:衰老期

答案：D

15.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:未考虑资本利得

B:使得资本利得限制在最小值

C:隐含地包括了资本利得

D:包含了税后的资本利得

答案：C

16.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:压力测试法

B:专家判断法

C:信用评分法

D:历史模型法

答案：B

17.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：B

18.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:投资收入较高

B:消费支出较低

C:投资收入较低

D:消费支出较高

答案：D

19.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

20.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:过度自信

B:损失厌恶

C:时间偏好

D:心理账户

答案：B

21.技术分析的理论基础是（）。

A: