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青海省刚察县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题真题题库含答案【实用】

第I部分单选题（100题）

1.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

B:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

C:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

D:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

答案：B

2.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

B:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

D:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

答案：C

3.资本市场线是（）。

A:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

B:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

答案：D

4.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:374

B:369

C:378

D:381

答案：C

5.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:套利定价模型

B:最小方差模型

C:现金流贴现模型

D:资本资产定价模型

答案：D

6.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:剩余期限

B:久期

C:修正久期

D:凸性

答案：B

7.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不可能

B:一定

C:可能

D:不一定

答案：C

8.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3~6个月

B:不超过3周

C:1年或1年以上

D:3周~3个月

答案：C

9.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:不相关

B:负相关

C:正相关

D:相独立

答案：B

10.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

答案：C

11.资本市场线是（）

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

C:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

D:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：A

12.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数小于零

B:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

C:该组合因素灵敏度系数大于零

D:该组合具有期望收益率

答案：B

13.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:当期收入状况

C:投资风险偏好

D:财务状况末来发展趋势

答案：C

14.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:投资浮动收益类理财产品

B:适当投资债券型基金

C:拒绝合理使用银行信贷工具

D:保持资产的流动性

答案：C

15.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:库存量

B:GDP

C:利率

D:失业率

答案：C

16.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:隔离墙制度

C:事前回避制度

D:自动回避制度

答案：B

17.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨市场套利

B:跨期套利

C:期现套利

D:跨商品套利

答案：B

18.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:局部

B:中观

C:宏观

D