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陕西省旬邑县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库带答案（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

B:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

C:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

D:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

答案：A

2.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:3

B:10

C:7

D:5

答案：D

3.理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。

A:①②③

B:①③

C:①②④

D:①②③④

答案：D

4.资本市场线是（）。

A:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

答案：C

5.假设检验的概率依据是（）。

A:小概率原理

B:大数定理

C:中心极限定理

D:最大似然原理

答案：A

6.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:极端策略

B:子弹式策略

C:梯式策略

D:两极策略

答案：A

7.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:5

B:15

C:10

D:25

答案：C

8.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:股份分析

C:地域经济

D:公司分析

答案：D

9.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:积极；低

C:消极；高

D:消极；低

答案：B

10.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:证券公司

答案：B

11.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:目的性原则是税收规划的根本原则

B:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：C

12.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:健康保险

B:意外伤害保险

C:责任保险

D:人寿保险

答案：C

13.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:总额差异的重要性低于细目差异

B:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

C:依据预算的分类个别分析

D:不能调整收入

答案：C

14.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:金融泡沬

B:过度繁荣

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：A

15.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:市场因素

B:政策因素

C:制度因素

D:宏观经济环境

答案：B

16.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:非替代性效应

B:沉没成本效应

C:交易效用效应

D:蝴蝶效应

答案：D

17.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

B:时间（t），是货币价值的参照系数

C:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

D:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

答案：A

18.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:形成期

C:衰老期

D:成长期

答案：C

19.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:共同偏好规则

B:有效组合规则

C:有效投资组合规则

D:风险厌恶规则

答案：A

20.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:中国证券业协会

B:国务院监督管理机构

C:中国证监会

D:证券公司

答案：A

21.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不