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一、名词解释
1.个人理财:个人理财,又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业
理财人员根据个人(或家庭)所确定的阶段性的生活与投资目标,按照个人(或家庭)的生
活、财务状况,围绕个人(或家庭)的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏
好等情况,形成一套以个人(或家庭)资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的(如青年
期、中年期、退休期)个人财务安排,并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差
异性理财产品和理财服务。
2.莫迪利亚尼生命周期理论:莫迪利亚尼生命周期理论是个人理财最基础的理论,个人理
财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富,
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