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黑龙江省拜泉县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题【研优卷】

第I部分单选题（100题）

1.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:市场风险

B:产品数量

C:公司盈利

D:公司管理水平

答案：A

2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

B:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

D:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

答案：D

3.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元,52元

B:63元，66元

C:63元,58元

D:52元,58元

答案：A

4.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口3000万元

B:盈余4500万元

C:缺口4000万元

D:盈余3500万元

答案：D

5.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:计划开始不宜太迟

C:投资应当非常保守

D:规划期应当五年左右

答案：B

6.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:经常性收益

B:资本增值

C:财富积累

D:本金保障

答案：D

7.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险中立型

B:风险偏好型

C:风险畏惧型

D:风险厌恶型

答案：A

8.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:融资活动中产生的现金流

B:期末资产余额

C:期末负债余额

D:净利润

答案：A

9.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:绝对衰退

B:偶然衰退

C:自然衰退

D:相对衰退

答案：B

10.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

11.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:速动比率

B:应收账款周转率

C:己获利息倍数

D:流动比率

答案：C

12.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的流通性

B:证券的风险与收益

C:是否配股

D:是否分红派息

答案：B

13.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

D:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

答案：B

14.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:孤立效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：B

15.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:-0.0361

B:0.07654

C:0.0375

D:0.1153

答案：D

16.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

B:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

C:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指