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陕西省金台区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题通关秘籍题库【夺冠】

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于健康保险的是（）。

A:意外伤害保险

B:收入保障保险

C:疾病保险

D:护理保险

答案：A

2.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每半年，每年

C:每年，每半年

D:每年，每年

答案：C

3.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:3

B:10

C:2

D:1

答案：D

4.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:孤立效应

B:处置效应

C:羊群效应

D:狂顶效应

答案：C

5.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:5

B:7

C:3

D:10

答案：A

6.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：C

7.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:中期目标

C:永久目标

D:短期目标

答案：A

8.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.05

C:0.1

D:0.0352

答案：A

9.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

C:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

D:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

答案：A

10.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券投资咨询

B:风险管理顾问

C:证券交易

D:证券分析师

答案：A

11.流动性风险控制指标主要有（）。

A:净资产利润率

B:流动性比率

C:资产负债率

D:净稳定资金率

答案：D

12.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:证券研究报告的发布人、发布日期

C:除客户以外的第三方建议

D:证券研究报告的发布机构

答案：B

13.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

B:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

C:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

D:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

答案：C

14.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:远期交易

B:股指期货

C:利率互换

D:挂钩不同标的资产的理财产品

答案：D

15.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:10

B:25

C:5

D:15

答案：A

16.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:基本面分析者

B:技术分析者

C:系统分析者

D:信用分析者

答案：B

17.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：A

18.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公