陕西省眉县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全附参考答案（考试直接用）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

陕西省眉县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全附参考答案（考试直接用）

第I部分单选题（100题）

1.面对损失,人们表现为（）。

A:避险

B:风险寻求

C:冒险

D:风险厌恶

答案：B

2.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:时间（t），是货币价值的参照系数

B:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

C:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

D:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

答案：C

3.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:内幕消息

B:证券投资顾问的个人判断

C:道听途说的消息

D:媒体发布的新闻

答案：D

4.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

B:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：C

5.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:长期负债率

B:资产负债比率

C:资产负债率

D:股东权益比率

答案：C

6.在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A:缺口期

B:持续期

C:检验期

D:风险控制期

答案：B

7.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:40

B:50

C:36.36

D:32.76

答案：D

8.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:宏观

B:微观

C:中观

D:局部

答案：C

9.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

答案：B

10.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当在五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:对收入和费用应乐观估计

答案：C

11.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

答案：B

12.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:一

D:二

答案：D

13.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每年，每半年

C:每年，每年

D:每半年，每年

答案：B

14.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:收入稳定

B:价格稳定

C:风险最小

D:期限较短

答案：D

15.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于365天

C:不少于30天

D:不少于180天

答案：C

16.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

B:该组合具有期望收益率

C:该组合因素灵敏度系数小于零

D:该组合因素灵敏度系数大于零

答案：A

17.（）是对剩余流动性的弹性。

A:运营扛杆

B:财务扛杆

C:估值扛杆

D:利润扛杆

答案：C

18.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:10

C:7

D:5

答案：D

19.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:基本分析流派

B:技术分析流派

C: