青海省治多县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题王牌题库附答案（A卷）.docxVIP

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青海省治多县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题王牌题库附答案（A卷）

第I部分单选题（100题）

1.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1538793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1438793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案：B

2.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:事前回避制度

B:自动回避制度

C:分类经营制度

D:隔离墙制度

答案：D

3.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

答案：B

4.证券价格的运动方向由（）决定。

A:预期收益

B:供求关系

C:证券价格

D:市场价值

答案：B

5.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:1

B:10

C:7

D:3

答案：D

6.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:有效组合规则

B:风险厌恶规则

C:共同偏好规则

D:有效投资组合规则

答案：C

7.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

B:年金可以分为期初年金和期末年金

C:年金的利息不具有时间价值

D:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

答案：C

8.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

9.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:完全垄断

B:完全竞争

C:垄断竞争

D:寡头垄断

答案：A

10.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:从相关部门获取

B:交谈和数据调查表相结合

C:税务机关公布

D:平时收集

答案：B

11.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保脸

B:普通型人寿保险

C:年金保险

D:新型人寿保险

答案：A

12.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:证券市场分析

B:公司分析

C:行业和区域分析

D:宏观经济分析

答案：B

13.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

14.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:指数策略

B:单一负债下的免疫策略

C:多重负债下的免疫策略

D:两极策略

答案：A

15.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:隔离效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：B

16.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:孤立效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：D

17.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问父母

B:公司账户

C:投资顾问妻子

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：B

18.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:证券公司

答案：B

19.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际利率

B:国际收支

C:汇率

D:经济増长率

答案：C

20.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:资产负债率大于1

B:营运资金大于零

C:短期偿债能力绝对有保障

D:速动比率大于1

答案：B

21.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。