陕西省甘泉县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库附参考.docxVIP

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陕西省甘泉县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库附参考答案（A卷）

第I部分单选题（100题）

1.证券估值是对证券（）的评估。

A:价格

B:价值

C:收益率

D:波动性

答案：B

2.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.0375

B:0.1153

C:-0.0361

D:0.07654

答案：B

3.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:技术分析者

B:信用分析者

C:基本面分析者

D:系统分析者

答案：A

4.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。

A:1.3

B:2

C:1.44

D:1.8

答案：D

5.客户的基本信息不包括（）

A:婚姻状况

B:姓名

C:投资经验

D:工作单位与职务

答案：C

6.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

B:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

C:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

D:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

答案：A

7.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:价格稳定

C:收入稳定

D:风险最小

答案：A

8.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:监管谈话

C:责令改正

D:出具警示函

答案：A

9.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿信用风险

C:补偿流动风险

D:补偿利率波动风险

答案：B

10.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的收益较高

B:投资工具是否适合客户的财务目标

C:投资工具的风险较低

D:投资工具的流动性较好

答案：B

11.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:过度自信

C:心理账户

D:预期效用理论

答案：C

12.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:估值杠杆

C:财务杠杆

D:利润杠杆

答案：A

13.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口3000万元

B:缺口4000万元

C:盈余4500万元

D:盈余3500万元

答案：D

14.公司的资本结构指标不包括（）。

A:股东权益比率

B:资产负债比率

C:产权比率

D:长期负债比率

答案：C

15.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿信用风险

B:补偿流动风险

C:补偿利率波动风险

D:补偿企业运营风险

答案：A

16.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:强势有效市场

C:弱势有效市场

D:有效市场

答案：C

17.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

D:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

答案：B

18.一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为10000元，以后每年增长5％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是()元。

A:325315.23

B:242588.81

C:168890.39

D:294272.73

答案：C

19.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:不超过3周

B:1年或1年以上

C:3周~3个月

D:3~6个月

答案：B

20.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次