青海省城中区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库附答案（能力提升.docxVIP

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青海省城中区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库附答案（能力提升）

第I部分单选题（100题）

1.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:隔离效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：B

2.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:3；6

B:1；6

C:3；5

D:1；3

答案：A

3.公司的资本结构指标不包括（）。

A:产权比率

B:股东权益比率

C:长期负债比率

D:资产负债比率

答案：A

4.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:不一定

D:一定

答案：A

5.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:时间

B:形态

C:规模

D:比例

答案：B

6.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:使得资本利得限制在最小值

B:包含了税后的资本利得

C:隐含地包括了资本利得

D:未考虑资本利得

答案：C

7.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:相信市场是强有效的

B:相信市场是弱有效的

C:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

D:相信市场是有效的

答案：D

8.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30180

B:30000

C:30225

D:30450

答案：D

9.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:修正久期

B:剩余期限

C:久期

D:凸性

答案：C

10.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则，叫做（）。

A:有效组合规则

B:共同偏好规则

C:有效投资组合规则

D:风险厌恶规则

答案：B

11.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

12.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A:现金到期债务比

B:现金流动负债比

C:现金股利保障倍数

D:现金债务总额比

答案：C

13.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:32.432.45

B:32.434.8

C:3032.45

D:3234

答案：A

14.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:齐次非平稳时间序列

C:非齐次平稳时间序列

D:平稳时间序列

答案：C

15.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA×△R／（1+R）

B:DA×VA／△R×（1+R）

C:DA×VA×△R／（1+R）

D:-DA×VA／R×（1+R）

答案：A

16.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:三

C:二

D:一

答案：C

17.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:证券交易所

B:中国证监会

C:中国证券业协会

D:中国证监会派出机构

答案：C

18.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.072

C:0.1

D:0.05

答案：B

19.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:交易本身

B:信用状况

C:偿债能力

D:公司评级

答案：A

20.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

D:它