陕西省汉阴县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全及参考答案（培优B卷）.docxVIP

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陕西省汉阴县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全及参考答案（培优B卷）

第I部分单选题（100题）

1.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。

A:1.8

B:2

C:1.3

D:1.44

答案：A

2.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:不能修改

C:自行修改

D:对客户说明

答案：A

3.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：C

4.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:1

B:-1.5

C:1.5

D:-1

答案：C

5.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:行业分析—宏观分析—公司分析

B:公司估值分析—公司财务分析

C:宏观经济分析—行业分析—公司分析

D:区域分析—产业分析—宏观分析

答案：C

6.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

7.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:持有成本理论

C:卖出价差理论

D:买入价差理论

答案：B

8.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

B:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

C:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

D:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

答案：B

9.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:单利与复利

B:时间

C:收益率或通货膨胀率

D:本金

答案：D

10.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.2

B:0.1

C:0.4

D:0.3

答案：B

11.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:10

C:7

D:3

答案：A

12.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:目标

B:基础

C:核心

D:前提

答案：C

13.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13310

B:13400

C:13000

D:13500

答案：A

14.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:国内客户

C:非客户

D:目标客户

答案：B

15.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:事前回避制度

C:隔离墙制度

D:分类经营制度

答案：C

16.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:每月收入与支出

B:风险偏好

C:投资经验

D:金钱观

答案：A

17.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:提高风险

B:资本增值

C:本金保证

D:取得收益

答案：A

18.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:半强势市场

C:有效市场

D:强势有效市场

答案：A

19.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:成长期

B:幼稚期

C:成熟期

D:衰退期

答案：C

20.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:800

B:750

C:700

D:950

答案：A

21.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:形成期

C:成熟期

D:成长期

答案：D

22.下列不能作为政策性金