陕西省汉阴县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库带答案（巩固）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

陕西省汉阴县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库带答案（巩固）

第I部分单选题（100题）

1.关于缺口，下列说法错误的是（）。

A:一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

B:持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

C:缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

D:缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

答案：B

2.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:家庭收支和债务管理

C:税收安排和遗产分配

D:教育和投资规划

答案：B

3.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:40

B:36.36

C:32.76

D:50

答案：C

4.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:取得收益

B:资本增值

C:本金保证

D:提高风险

答案：D

5.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:电子信息

B:太阳能

C:石油冶炼

D:钟表

答案：A

6.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:心理账户

C:预期效用理论

D:过度自信

答案：B

7.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:30

B:20

C:15

D:25

答案：C

8.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：C

9.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:无效市场假设

B:半强式有效市场假设

C:弱式有效市场假设

D:强式有效市场假设

答案：C

10.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:非系统风险

C:信用风险

D:市场风险

答案：C

11.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

答案：A

12.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:能源类

B:投机类

C:价值类

D:非增长类

答案：A

13.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:缺口4000万元

C:缺口3000万元

D:盈余3500万元

答案：D

14.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:消极；高

C:积极；低

D:消极；低

答案：C

15.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:10

B:5

C:7

D:3

答案：B

16.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

答案：B

17.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:价格走向与预期相反

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

18.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

B:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指