陕西省旬邑县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全含答案【黄金题.docxVIP

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陕西省旬邑县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全含答案【黄金题型】

第I部分单选题（100题）

1.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:公司分析

C:股份分析

D:地域经济

答案：B

2.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

B:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C:目的性原则是税收规划的根本原则

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：A

3.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:周期型行业

C:进攻型行业

D:防守型行业

答案：A

4.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:反射效应

B:孤立效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：D

5.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:资本增值

B:提高风险

C:本金保证

D:取得收益

答案：B

6.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

B:年金的利息不具有时间价值

C:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

D:年金可以分为期初年金和期末年金

答案：B

7.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA×△R／（1+R）

B:DA×VA×△R／（1+R）

C:DA×VA／△R×（1+R）

D:-DA×VA／R×（1+R）

答案：A

8.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:中国证监会

C:证券交易所

D:中国证券业协会

答案：D

9.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:消极；低

B:积极；高

C:消极；高

D:积极；低

答案：D

10.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:45.53万元

B:30.62万元

C:67.04万元

D:59.18万元

答案：A

11.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:增加；慢

B:降低；慢

C:降低；快

D:增加；快

答案：A

12.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

C:价格走向与预期相反

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

13.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:期现套利

C:跨期套利

D:跨市场套利

答案：C

14.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:转移风险原则

B:适应性原则

C:合理避税原则

D:量力而行原则

答案：D

15.资本市场线是（）。

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

B:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

D:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：C

16.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:持有成本理论

C:卖出价差理论

D:杠杆原理

答案：B

17.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:国务院

C:中国证监会及其派出机构

D:证券行业协会

答案：C

18.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:平衡型证券组合

B:货币市场型证券组合

C:收入型证券组合

D:增长型证券组合

答案：D

19.关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。

A:上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认

B:如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破

C:如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些