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陕西省整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题真题附参考答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

答案：B

2.属于客户证券投资对象的是（）。

A:互联网借贷

B:开放式基金

C:纸黄金

D:商业地产

答案：B

3.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革管理办法》

B:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

C:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

D:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

答案：A

4.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

C:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

答案：C

5.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险认知度

B:风险偏好

C:风险预期

D:实际风险承受能力

答案：C

6.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不确定

B:越低

C:越高

D:不变

答案：B

7.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:不能调整收入

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：B

8.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证监会

B:中国证监会派出机构

C:中国证券业协会

D:证券交易所

答案：C

9.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:评估开源渠道，提供建议

B:慎选投资标的，分散风险

C:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

10.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

11.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于30天

C:不少于365夭

D:不少于180天

答案：B

12.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:信用状况

B:交易本身

C:公司评级

D:偿债能力

答案：B

13.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:略低于

B:等于

C:低于

D:高于

答案：D

14.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:10

C:3

D:5

答案：D

15.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:公安机关

B:司法机关

C:法院

D:中囯证监会及其派出机构

答案：B

16.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

B:净资产就是资产减去负债

C:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

D:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

答案：A

17.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:质量水平

B:企业文化特征

C:技术水平

D:产品市场占有率

答案：D

18.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:—字形

B:光头光脚阴线

C:光头光脚阳线

D:十字形

答案：A

19.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:国际利率

B:国际收支

C:经济増长率

D:汇率

答案：D

20.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:长远教育规划

C:近期教育规划