陕西省扶风县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版附参考答案（实用）.docxVIP

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陕西省扶风县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版附参考答案（实用）

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:6个月

C:1个月

D:3个月

答案：C

2.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

B:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

C:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

D:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

答案：C

3.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

B:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

C:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：A

4.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

B:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

C:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

D:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

答案：C

5.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

6.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:3；6

B:1；3

C:3；5

D:1；6

答案：A

7.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于60天

C:不少于365夭

D:不少于180天

答案：A

8.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:心理账户

B:过度自信

C:时间偏好

D:损失厌恶

答案：D

9.加强指数法的核心思想是将（）相结合。

A:指数化投资管理与消极型股票投资策略

B:积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

C:指数化投资管理与积极型股票投资策略

D:积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

答案：C

10.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:当期财务安排

B:投资风险偏好

C:当期收入状况

D:财务状况末来发展趋势

答案：B

11.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:保值型、增值型、平衡型等

B:收入型、增长型、指数化型等

C:国际型、国内型、混合型等

D:激进型、稳健性、均衡型等

答案：B

12.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:金融远期合约

C:结构化金融衍生工具

D:金融互换

答案：C

13.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险偏好型

B:无法判断

C:风险厌恶型

D:风险中立型

答案：C

14.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:金融证券

B:公司债券

C:商业票据

D:股票

答案：A

15.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:因素分析法

B:比较分析法

C:趋势分析法

D:比率分析法

答案：B

16.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:规划性原则

B:目的性原则

C:合法性原则

D:综合性原则

答案：A

17.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:收入

C:财富

D:家庭地位

答案：D

18.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险消除

C:风险对冲

D:风险规避

答案：C

19.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:波浪类

B:形态类