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陕西省岚皋县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版（突破训练）

第I部分单选题（100题）

1.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:技术水平

B:质量水平

C:企业文化特征

D:产品市场占有率

答案：D

2.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:防守型行业

C:增长型行业

D:进攻型行业

答案：A

3.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司盈利

C:市场风险

D:公司管理水平

答案：C

4.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

5.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:不变

C:越低

D:不确定

答案：C

6.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:成长期

B:衰退期

C:幼稚期

D:成熟期

答案：B

7.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:水平分析的主要形式是利率预期策略

D:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

答案：B

8.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:3个月

B:6个月

C:2个月

D:1个月

答案：D

9.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:过度自信

B:心理账户

C:损失厌恶

D:时间偏好

答案：D

10.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:资本市场没有摩擦

B:资本市场不可分割

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

D:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

答案：B

11.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

B:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

D:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：A

12.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:计划开始不宜太迟

C:投资应当非常保守

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

13.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:远期交易

B:股指期货

C:挂钩不同标的资产的理财产品

D:利率互换

答案：C

14.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

15.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:日历效应

B:小公司效应

C:遵循内部人的交易活动

D:低市盈率效应

答案：B

16.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:房产

C:短期国库券

D:货币市场基金

答案：B

17.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。

A:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

B:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

C:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

答案：C

18.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：B

19.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:情景综合分析法

C:历史模