陕西省山阳县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库含答案解析.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

陕西省山阳县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库含答案解析

第I部分单选题（100题）

1.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:现金流量贴现法

B:经济増加值法

C:重置成本法

D:相对比较法

答案：A

2.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:规划性原则

B:合法性原则

C:综合性原则

D:目的性原则

答案：A

3.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿企业运营风险

B:补偿信用风险

C:补偿流动风险

D:补偿利率波动风险

答案：B

4.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：C

5.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定量评估方法主要通过面对面的交谈来有哪些信誉好的足球投注网站客户的必要信息

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

D:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

答案：D

6.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

7.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:制度因素

B:宏观经济环境

C:市场因素

D:政策因素

答案：D

8.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:一倍以上五倍以下

D:一倍以上十倍以下

答案：D

9.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时,缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时,增加投资组合的持续期

C:预期利率上升时,缩短投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：A

10.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:长期负债率

B:资产负债比率

C:股东权益比率

D:资产负债率

答案：D

11.证券价格的运动方向由（）决定。

A:供求关系

B:预期收益

C:市场价值

D:证券价格

答案：A

12.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:组合在战略层面的重要性

B:经济前景

C:收益率

D:过去的组合集中倩况

答案：D

13.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:3

B:10

C:2

D:1

答案：D

14.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产－借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产＋借入资金

答案：B

15.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:GDP增长，证券市场将同步上升

B:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

C:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

D:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

答案：A

16.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:公安机关

B:司法机关

C:法院

D:中囯证监会及其派出机构

答案：B

17.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:交易主体只需承担净额支付的风险

B:降低违约概率

C:违约损失率的下降

D:保证金融产品的安全性

答案：A

18.下列属于无形资产的是（）。

A:土地

B:建筑物

C:商标权

D:机器设备

答案：C

19.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:制度因素

B:宏观经济环境

C:市场因素

D:政策因素

答案：D

20.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳