黑龙江省爱民区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库【培优A卷】.docxVIP

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黑龙江省爱民区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库【培优A卷】

第I部分单选题（100题）

1.公司分析中最重要的是（）。

A:公司行业地位分析

B:公司产品分析

C:公司经营能力分析

D:公司财务分析

答案：D

2.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:走势

B:影响力

C:估值

D:重要性

答案：D

3.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越低

B:越高

C:不确定

D:不变

答案：A

4.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:期货业协会

D:国务院

答案：B

5.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的买入套期保值

B:期指和股票的套利

C:股指期货的跨期套利

D:股指期货的卖出套期保值

答案：A

6.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:样本法

C:分层抽样法

D:方差最小化法

答案：B

7.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:21000

B:15000

C:7000

D:40000

答案：A

8.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:收入

B:财富

C:年龄

D:家庭地位

答案：D

9.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:证券公司

B:商业银行

C:中国证监会

D:证券交易所

答案：B

10.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:区域分析—产业分析—宏观分析

B:行业分析—宏观分析—公司分析

C:公司估值分析—公司财务分析

D:宏观经济分析—行业分析—公司分析

答案：D

11.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该日本出口商（），以对冲汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

B:在90价位建立日元／美元的货币期货的多头头寸

C:在93价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

D:在90价位建立日元／美元的货币期货的空头头寸

答案：A

12.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:孤立效应

B:狂顶效应

C:处置效应

D:羊群效应

答案：C

13.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券分析师

B:证券投资咨询

C:证券交易

D:风险管理顾问

答案：B

14.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:获利保证

C:勤勉尽责

D:忠实诚信

答案：B

15.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：A

16.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:依据预算的分类个别分析

B:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:不能调整收入

答案：A

17.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不确定

B:不变

C:越低

D:越高

答案：C

18.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

B:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

C:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

D:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

答案：B

19.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:公司分析

B:宏观经济分析

C:行业和区域分析

D:证券市场分析

答案：A

20.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的