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黑龙江省整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题王牌题库（实用）

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:理财产品的选择

C:资金的投资期限

D:理财目标的弹性

答案：B

2.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明并征得客户同意

B:自行修改

C:对客户说明

D:不能修改

答案：A

3.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:隐含地包括了资本利得

B:使得资本利得限制在最小值

C:未考虑资本利得

D:包含了税后的资本利得

答案：A

4.下列属于无形资产的是（）。

A:建筑物

B:土地

C:机器设备

D:商标权

答案：D

5.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高法定存款准备金率

B:提高再贴现率

C:提高存款准备金率

D:提高存款率

答案：A

6.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:历史模拟法

C:直接比较法

D:历史数据法

答案：B

7.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:日历效应

B:遵循内部人的交易活动

C:小公司效应

D:低市盈率效应

答案：C

8.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:凸性

B:修正久期

C:久期

D:剩余期限

答案：C

9.公司分析的主要内容不包括（）。

A:基本分析

B:财务分析

C:前景分析

D:重大事项分析

答案：C

10.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:不一定

C:可能

D:不可能

答案：C

11.在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A:持续期

B:缺口期

C:检验期

D:风险控制期

答案：A

12.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:3

B:6

C:9

D:4

答案：D

13.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

B:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

C:目的性原则是税收规划的根本原则

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：B

14.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

B:价格走向与预期相反

C:全部利率反向变化

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

答案：D

15.（）是对剩余流动性的弹性。

A:利润扛杆

B:运营扛杆

C:估值扛杆

D:财务扛杆

答案：C

16.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:家庭收支和债务管理

B:教育和投资规划

C:对人身、财产保障等的保险计划

D:税收安排和遗产分配

答案：A

17.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:房产

B:货币市场基金

C:活期存款

D:短期国库券

答案：A

18.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:不基于证券投资研究报告

B:提示潜在的投资风险

C:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

D:提示具体买卖时点

答案：B

19.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:金融远期合约

C:金融互换

D:结构化金融衍生工具

答案：D

20.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

B:特定的指数期货合约

C:某上市公司

D:特定的分级基金

答案：A

21.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:双向敞口类型

答案：C

22.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:公司账户或个人名义

B:公司账户和个人名义

C:公司账户

D:个人名义

答案：C

23.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:减轻税负、财务目标、财务自由

B:达到整体税后利润

C:收入最大化