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黑龙江省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题（必刷）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于60天

C:不少于365天

D:不少于30天

答案：D

2.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

答案：C

3.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:衰退期

B:幼稚期

C:成熟期

D:成长期

答案：B

4.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:稳健

B:保守

C:成长

D:激进

答案：B

5.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:确定性效应

B:框定效应

C:反射效应

D:孤立效应

答案：B

6.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国银监会

B:中国证券业协会

C:中国证券监督管理委员会

D:中国证监会

答案：B

7.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:突破颈线一定需要大成交量配合

B:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

C:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

D:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

答案：A

8.期限套利的理论依据是（）

A:买入价差理论

B:持有成本理论

C:杠杆原理

D:卖出价差理论

答案：B

9.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:一定不

答案：A

10.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:收益的最小化

B:交易成本和管理费用最小化

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：B

11.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:1年或1年以上

B:3周~3个月

C:3~6个月

D:不超过3周

答案：A

12.下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

A:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

B:GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

C:GDP增长，证券市场将同步上升

D:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

答案：C

13.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光头阳线

B:光脚阴线

C:光头阴线

D:光脚阳线

答案：C

14.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100006

B:500000

C:100000

D:无法计算

答案：C

15.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面

B:书面或口头

C:口头

D:书面和口头

答案：A

16.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:偷税漏税

B:减轻税负、财务目标、财务自由

C:达到整体税后利润

D:收入最大化

答案：A

17.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产+借入资金

B:融资缺口=-流动性资产-借入资金

C:融资缺口=流动性资产+借入资金

D:融资缺口=流动性资产-借入资金

答案：A

18.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

B:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

C:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

D:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

答案：B

19.已知终值求现值的过程叫（）

A:映射

B:贴现

C:回归

D:转换

答案：B

20.（）应当建立客户风险承受能力评