陕西省神木县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库附参考答案（培优B卷.docxVIP

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陕西省神木县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库附参考答案（培优B卷）

第I部分单选题（100题）

1.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融互换

C:金融期货

D:金融远期合约

答案：A

2.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.2

B:0.1

C:0.3

D:0.15

答案：D

3.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:156454.9

B:144865.6

C:14486.56

D:67105.4

答案：B

4.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～35％

B:10％～40％

C:10％～35％

D:5％～30％

答案：A

5.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:十字形

B:光头光脚阴线

C:光头光脚阳线

D:—字形

答案：D

6.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-8

B:-5

C:3

D:-3

答案：B

7.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:不一定

C:一定

D:可能

答案：D

8.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:中国银监会

D:中国证券监督管理委员会

答案：A

9.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

答案：D

10.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:评估开源节流，提供建议

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:慎选投资标的，分散风险

答案：C

11.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

B:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

C:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：B

12.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:3

B:7

C:5

D:10

答案：C

13.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:三

C:四

D:—

答案：A

14.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:对收入和费用应乐观估计

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

15.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:持有成本理论

C:卖出价差理论

D:买入价差理论

答案：B

16.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:医疗保脸

C:新型人寿保险

D:年金保险

答案：B

17.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:趋势线

B:阻力线

C:压力线

D:支撑线

答案：D

18.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365夭

B:不少于180天

C:不少于30天

D:不少于60天

答案：C

19.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:形成期

C:衰老期

D:成熟期

答案：C

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