青海省玛沁县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题附参考答案（培优）.docxVIP

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青海省玛沁县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题附参考答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：A

2.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:组合在战略层面的重要性

B:经济前景

C:收益率

D:过去的组合集中倩况

答案：D

3.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证券监督管理委员会

B:中国银监会

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

4.在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向（）申请执业资格。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:证券交易所

D:中国证监会派出机构

答案：A

5.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:近期教育规划

B:子女教育规划

C:本人教育规划

D:长远教育规划

答案：B

6.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-2.8

B:2.8

C:-2

D:2

答案：B

7.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:教育和投资规划

B:税收安排和遗产分配

C:家庭收支和债务管理

D:对人身、财产保障等的保险计划

答案：C

8.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域下边界

B:可行域上边界

C:可行域外部边界

D:可行域内部边界

答案：B

9.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债比率

B:资产负债率

C:股东权益比率

D:长期负债率

答案：B

10.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:10

B:8.2

C:8.6

D:9.1

答案：A

11.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:交易成本和管理费用最小化

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:收益的最小化

答案：A

12.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:两极策略

B:极端策略

C:子弹式策略

D:梯式策略

答案：B

13.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3~6个月

B:不超过3周

C:3周~3个月

D:1年或1年以上

答案：D

14.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国人民银行

B:国家开发银行

C:中国农业发展银行

D:中国进出口银行

答案：A

15.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:非客户

C:国内客户

D:潜在客户

答案：C

16.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:短期国库券

B:房产

C:活期存款

D:货币市场基金

答案：B

17.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:保证金制度

B:当日无负债结算

C:涨跌幅制度

D:强行平仓制度

答案：B

18.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险规避

C:风险释放

D:风险对冲

答案：D

19.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于30天

C:不少于365天

D:不少于60天

答案：B

20.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于180天

C:不少于365夭

D:不少于60天

答案：A

21.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:按揭购房

B:存款

C:休假

D:购新车

答案：A

22.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:两极策略

B:极端策略

C:子弹式策略

D:梯式策略

答案：B

23.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

B:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

C:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

D:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

答