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青海省玛多县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库（有一套）

第I部分单选题（100题）

1.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:商业银行

B:证券公司

C:证券交易所

D:中国证监会

答案：A

2.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=-流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产－借入资金

答案：B

3.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：A

4.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:最小方差模型

B:现金流贴现模型

C:套利定价模型

D:资本资产定价模型

答案：D

5.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:一倍以上五倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：A

6.下列属于无形资产的是（）。

A:机器设备

B:土地

C:商标权

D:建筑物

答案：C

7.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年储蓄目标

B:年储蓄目标—年度支出

C:年度收入—年度支出

D:年度收人—上一年支出

答案：A

8.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每年

B:每月

C:每季度

D:每半年

答案：D

9.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:善良管理人注意原则

B:获利保证

C:勤勉尽责

D:忠实诚信

答案：B

10.在弱式有效市场中，（）。

A:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：A

11.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:主动型投资策略

B:被动型投资策略

C:战略性投资策略

D:战术性投资策略

答案：A

12.公司分析的主要内容不包括（）。

A:重大事项分析

B:前景分析

C:基本分析

D:财务分析

答案：B

13.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:平衡型证券组合

B:货币市场型证券组合

C:增长型证券组合

D:收入型证券组合

答案：C

14.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

D:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

答案：B

15.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:越低

C:不确定

D:不变

答案：B

16.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:1000

B:750

C:350

D:1500

答案：D

17.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:不能调整收入

B:依据预算的分类个别分析

C:差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：B

18.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资本金自然増长带来的收益率

B:投资终值为零的贴现率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

答案：D

19.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:周期型行业

C:増长型行业

D:防守型行业

答案：C

20.资本市场线是（）

A:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

B:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

答案：D

21.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:总体

C:统计量

D:常模

答案：B

22.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议