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青海省湟源县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题题库及答案【全优】

第I部分单选题（100题）

1.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:常模

B:样本

C:统计量

D:总体

答案：D

2.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:公安机关

B:法院

C:中囯证监会及其派出机构

D:司法机关

答案：D

3.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:保持资产的流动性

B:适当投资债券型基金

C:拒绝合理使用银行信贷工具

D:投资浮动收益类理财产品

答案：C

4.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.35

B:2.56

C:1.91

D:1.73

答案：C

5.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:日历效应

B:遵循内部人的交易活动

C:低市盈率效应

D:小公司效应

答案：D

6.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:事前回避制度

B:分类经营制度

C:自动回避制度

D:隔离墙制度

答案：D

7.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每年，每半年

C:每半年，每年

D:每年，每年

答案：B

8.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:它反映了债券偿还期限与收益的关系

B:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

C:收益率曲线总是斜率大于0

D:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

答案：C

9.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上20万元以下

B:5万元以上20万元以下

C:3万元以上50万元以下

D:5万元以上50万元以下

答案：A

10.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:四

C:三

D:二

答案：D

11.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:无差异曲线

B:特征线

C:资本市场线

D:证券市场线

答案：C

12.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

B:投资终值増长一倍的贴现率

C:投资本金自然増长带来的收益率

D:投资终值为零的贴现率

答案：A

13.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

14.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A:利率

B:久期

C:期限

D:凸性

答案：B

15.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:专家判断法

B:信用评分法

C:历史模型法

D:压力测试法

答案：A

16.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

答案：B

17.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:四

C:二

D:三

答案：C

18.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:编号

B:统一

C:严格

D:宽松

答案：A

19.客户的基本信息不包括（）

A:投资经验

B:婚姻状况

C:姓名

D:工作单位与职务

答案：A

20.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:货币市场基金

C:短期国库券

D:房产

答案：D