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陕西省眉县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库（达标题）

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:子弹式策略

B:极端策略

C:梯式策略

D:两极策略

答案：B

2.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。

A:转移风险原则

B:适应性原则

C:量力而行原则

D:合理避税原则

答案：C

3.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:心理账户

C:过度自信

D:预期效用理论

答案：B

4.（）属于消极型资产配置策略。

A:恒定混合策略

B:动态资产配置策略

C:买入并长期持有策略

D:投资组合保险策略

答案：C

5.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:信用状况

B:公司评级

C:偿债能力

D:交易本身

答案：D

6.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:衰退期

B:成熟期

C:成长期

D:幼稚期

答案：B

7.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.05

C:0.072

D:0.1

答案：C

8.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

B:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

C:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

D:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

答案：B

9.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每半年

B:每年，每年

C:每半年，每半年

D:每半年，每年

答案：A

10.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:自身价值

B:单利和复利

C:时间

D:通货膨胀率

答案：A

11.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:四

B:一

C:三

D:二

答案：D

12.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

D:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

答案：D

13.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

答案：B

14.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:石油冶炼

B:电子信息

C:钟表

D:太阳能

答案：B

15.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:一般证券业务

B:投资主办人

C:证券经纪业务营销

D:证券投资咨询

答案：D

16.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:货币市场基金

B:短期国库券

C:房产

D:活期存款

答案：C

17.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:波浪类

B:K线类

C:切线类

D:形态类

答案：A

18.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:货币市场基金

B:活期存款

C:短期国库券

D:房产

答案：D

19.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:10

C:3

D:5

答案：D

20.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头