陕西省略阳县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（考点精编）.docxVIP

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陕西省略阳县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（考点精编）

第I部分单选题（100题）

1.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成长期

C:衰老期

D:成熟期

答案：C

2.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:证券市场分析

B:公司分析

C:宏观经济分析

D:行业和区域分析

答案：B

3.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:区域分析—产业分析—宏观分析

C:公司估值分析—公司财务分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：A

4.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:尽量对比较确定的收入项目进行预测

B:尽量对比较确定的支出项目进行预测

C:不顾一切的追求最大利益

D:关注支出现金流入的时间点

答案：A

5.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每年

B:每年，每半年

C:每半年，每半年

D:每年，每年

答案：B

6.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的卖出套期保值

B:股指期货的跨期套利

C:股指期货的买入套期保值

D:期指和股票的套利

答案：C

7.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

答案：C

8.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:目的性原则是税收规划的根本原则

B:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：C

9.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

B:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

D:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

答案：B

10.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:优化证券组合

B:无效证券组合

C:有效证券组合

D:投资证券组合

答案：C

11.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

答案：C

12.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:国内货币市场的供求关系

B:国际经济形势

C:外汇市场的供求关系

D:证券市场的供求关系

答案：C

13.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；3

B:1；6

C:3；6

D:3；5

答案：C

14.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:孤立效应

B:羊群效应

C:狂顶效应

D:处置效应

答案：D

15.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:综合性原则

B:规划性原则

C:合法性原则

D:目的性原则

答案：B

16.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:过度繁荣

C:金融假象

D:金融泡沬

答案：D

17.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

B:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

C:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

D:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

答案：B

18.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:蒙特卡洛模拟法不需依