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陕西省渭滨区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库及答案【历年真题】

第I部分单选题（100题）

1.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:15000

B:40000

C:21000

D:7000

答案：C

2.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:优化法

C:分层抽样法

D:样本法

答案：D

3.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票型基金

B:混合型基金

C:固定收益类基金

D:股票

答案：C

4.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

C:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

D:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

答案：A

5.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:常模

B:统计量

C:总体

D:样本

答案：C

6.下面（）不是高资产净值客户。

A:小张

B:小李

C:小王

D:小赵

答案：D

7.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:成熟期

C:形成期

D:衰老期

答案：D

8.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:指数策略

B:多重负债下的免疫策略

C:单一负债下的免疫策略

D:两极策略

答案：A

9.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:应收账款周转率

C:速动比率

D:己获利息倍数

答案：D

10.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:70

B:60

C:75.5

D:56.8

答案：C

11.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:组合在战略层面的重要性

B:过去的组合集中倩况

C:经济前景

D:收益率

答案：B

12.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

B:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

C:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

D:突破颈线一定需要大成交量配合

答案：D

13.下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。

A:行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响

B:行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系

C:行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同

D:行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式

答案：B

14.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:0.8

B:6.25

C:4

D:5

答案：C

15.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:双向敞□类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：B

16.下列不属于银行产品的是（）。

A:通知存款

B:活期存款

C:一年以内的银行理财产品

D:货币式基金

答案：D

17.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:三

C:二

D:一

答案：A

18.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数小于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数大于零

答案：C

19.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:利润杠杆

C:估值杠杆

D:财务杠杆

答案：A

20.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:40

C:50

D:32.76

答案：D

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