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陕西省洋县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库（含答案）

第I部分单选题（100题）

1.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:橙色预警法

B:蓝色预警法

C:红色预警法

D:黑色预警法

答案：B

2.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食、住

B:普通娱乐休闲

C:本息还贷支出预算

D:医疗

答案：C

3.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:43333

C:33339

D:44386

答案：A

4.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:成长期；股票等风险资产

B:成熟期；股票等风险资产

C:衰老期；债券等安全性较高的资产

D:形成期；债券等安全性较高的资产

答案：C

5.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:套利定价模型

B:资本资产定价模型

C:最小方差模型

D:现金流贴现模型

答案：B

6.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：B

7.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:市场风险

B:公司管理水平

C:产品数量

D:公司盈利

答案：A

8.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:收入型证券组合

B:货币市场型证券组合

C:平衡型证券组合

D:增长型证券组合

答案：D

9.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:7

C:1

D:10

答案：A

10.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:投资顾问

B:财务顾问

C:证券经纪

D:投资咨询

答案：D

11.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:套利交易

B:跨期套利

C:对冲交易

D:平仓

答案：C

12.某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。

A:15

B:10

C:25

D:5

答案：B

13.资本市场线是（）

A:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

C:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

答案：D

14.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30225

B:30000

C:30180

D:30450

答案：D

15.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融期货

C:金融互换

D:金融远期合约

答案：A

16.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:忠实诚信

B:获利保证

C:勤勉尽责

D:善良管理人注意原则

答案：B

17.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:资本增值

B:提高风险

C:取得收益

D:本金保证

答案：B

18.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债比率

B:股东权益比率

C:长期负债率

D:资产负债率

答案：D

19.下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。

A:持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B:GDP增长，证券市场将同步上升

C:当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

D:高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

答案：B

20.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是