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金融基础知识学习教案

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目录

金融概述与基本概念

货币市场与资本市场

银行业务与产品创新

保险原理及保险产品介绍

证券投资分析与技巧

个人理财规划与财富管理

金融概述与基本概念

01

金融是指货币资金的融通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称。

金融的定义

包括资金融通、风险管理、信息提供和激励约束等。

金融的功能

金融市场

是资金供求双方运用各种金融工具进行交易的场所，包括货币市场、资本市场、外汇市场等。

金融机构

是从事金融活动的组织，包括银行、证券公司、保险公司、基金公司等。

货币是充当一般等价物的特殊商品，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币等职能。

信用是指借贷行为，以偿还为条件的价值运动的特殊形式。信用的产生和发展与商品经济紧密相连，是商品经济的重要特征。

信用基础

货币的定义及职能

货币市场与资本市场

02

货币市场是短期资金供求的场所，主要进行一年以内的短期资金融通。

货币市场定义

主要工具

功能

包括商业票据、银行承兑汇票、大额可转让定期存单、回购协议、政府短期债券等。

满足短期资金需求，提供流动性管理，以及作为央行实施货币政策的重要场所。

03

02

01

资本市场是长期资金供求的场所，主要进行一年以上的长期资金融通。

资本市场定义

包括股票、债券等长期证券。其中，股票是公司所有权凭证，债券则是公司或政府发行的债务凭证。

主要工具

满足长期资金需求，提供直接融资平台，促进经济增长和资源配置优化。

功能

银行业务与产品创新

03

贷款业务

包括个人贷款、企业贷款等，是银行的主要资产业务，通过贷款利息收入实现盈利。

存款业务

包括活期存款、定期存款、通知存款等，是银行的主要负债业务，也是银行开展其他业务的基础。

中间业务

包括支付结算、代理业务、银行卡业务等，是银行利用自身技术、网络等优势为客户提供金融服务并收取手续费的业务。

网络银行

通过互联网提供银行服务，包括账户查询、转账汇款、投资理财等，具有便捷、高效的特点。

电子支付

通过电子手段进行支付活动，包括网上银行支付、移动支付等，改变了传统支付方式，提高了支付效率。

监管机构对银行业的监督和管理，包括市场准入、业务监管、风险处置等方面，旨在维护金融稳定和保护消费者权益。

银行业监管

银行在经营过程中面临的风险包括信用风险、市场风险、操作风险等，需要建立完善的风险管理体系和内部控制机制进行防范。同时，监管机构也会对银行的风险管理进行监督和指导。

风险防范

保险原理及保险产品介绍

04

通过大量同类风险的集合与分散，实现损失的共担。

风险分散原理

在随机现象的大量重复出现中，往往呈现几乎必然的规律。

大数法则

包括保险人、投保人、被保险人、保险标的、保险金额、保险费等。

保险合同要素

03

各类保险产品的特点及适用场景

如定期寿险适合短期内需要高保障的人群，车险则适用于车辆所有者等。

01

人身保险产品

包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等，为人的生命和身体提供保障。

02

财产保险产品

包括财产损失保险、责任保险、信用保险等，为财产及其相关利益提供保障。

保险市场概述

保险产品创新

保险科技应用

保险市场监管政策

01

02

03

04

介绍国内外保险市场的发展历程、市场规模及主要参与者。

如互联网保险、相互保险等新型保险产品的出现及其特点。

大数据、人工智能等技术在保险领域的应用及其对市场的影响。

介绍保险市场的监管框架、政策趋势及其对行业的影响。

证券投资分析与技巧

05

债券基础知识

债券市场分析

债券投资策略

债券风险管理

了解债券种类、发行主体、信用评级等基本概念。

根据风险偏好和投资目标，选择合适的债券品种和期限结构。

关注宏观经济、货币政策等因素对债券市场的影响。

识别和管理信用风险、利率风险等，确保投资安全。

个人理财规划与财富管理

06

理财规划原则

量入为出，合理规划支

分散投资，降低风险

长期投资，稳健增值

理财规划方法

制定财务目标

分析财务状况

制定理财方案

执行和调整方案

保障家庭短期开支

流动性资产

提供稳定收益，如定期存款、国债等

安全性资产

收益性资产：追求更高收益，如股票、基金等

保险规划

为家庭成员配置适当的保险，以应对突发事件

投资风险管理

分散投资，降低单一资产的风险

遗嘱规划：确保财产按照个人意愿进行分配

税收筹划

资产配置优化：通过调整资产配置降低资本利得税等税负

财富传承

信托安排：通过信托机构管理和传承财产，实现财富的长期保值增值

合理避税：通过合法手段降低税负，如利用税收优惠政策等

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THANKS

感谢观看