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青海省乐都区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库大全（全优）

第I部分单选题（100题）

1.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:至多700万元

B:至少700万元

C:700万元

D:100万元

答案：A

2.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:孤立效应

B:羊群效应

C:狂顶效应

D:处置效应

答案：B

3.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:不超过3周

B:3~6个月

C:3周~3个月

D:1年或1年以上

答案：D

4.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列

D:平稳时间序列

答案：B

5.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:风险认知度

B:风险预期

C:实际风险承受能力

D:风险偏好

答案：B

6.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:国家开发银行

B:中国进出口银行

C:中国农业发展银行

D:中国人民银行

答案：D

7.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:收益的不稳定

D:交易成本和管理费用最大化

答案：A

8.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:除客户以外的第三方建议

B:证券研究报告的发布机构

C:投资收益的保证情况

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

9.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交又”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：B

10.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:分散

B:离线

C:弯曲

D:偏离

答案：C

11.某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。

A:8500

B:7500

C:7052.55

D:8052.55

答案：D

12.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:房产

C:货币市场基金

D:短期国库券

答案：B

13.在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。

A:三万元以上五万元以下

B:五万元以上三十万元以下

C:二十万元以上二百万元以下

D:五万元以上五十万元以下

答案：C

14.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：C

15.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

B:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

C:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

D:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

答案：D

16.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:四

C:二

D:三

答案：C

17.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:子弹式策略

B:两极策略

C:极端策略

D:梯式策略

答案：C

18.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:过度自信

B:损失厌恶效应

C:心理账户

D:羊群效应

答案：D

19.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

20.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:联系地址

C:通讯方式

D:兴趣爱好

答案：D

21.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭