青海省乐都区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整题库及参考答案（预热题）.docxVIP

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青海省乐都区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整题库及参考答案（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A:反映价格变动的趋势线是一成不变的

B:研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征

C:趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

D:标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

答案：A

2.（）不是税务规划的目标。

A:达到整体税后利润

B:偷税漏税

C:减轻税负、财务目标、财务自由

D:收入最大化

答案：B

3.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

答案：C

4.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

B:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

C:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

D:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

答案：A

5.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不确定

B:越低

C:越高

D:不变

答案：B

6.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划的前提是依法纳税

B:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

C:目的性原则是税收规划的根本原则

D:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

答案：B

7.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D:评估开源节流，提供建议

答案：A

8.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:单利与复利

C:本金

D:时间

答案：C

9.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:学术分析法

C:基本分析法

D:市场分析法

答案：C

10.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:价格走向与预期相反

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

D:全部利率反向变化

答案：C

11.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.15

B:0.2

C:0.3

D:0.1

答案：A

12.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:1

C:7

D:10

答案：A

13.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

答案：C

14.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一年储蓄目标

B:年度收入一年度支出

C:年度收入一上一年支出

D:年储蓄目标一年度支出

答案：A

15.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的线性关系

B:系统风险与期望收益间线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:系统风险与期望收益间均衡关系

答案：C

16.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:评估开源节流，提供建议

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:慎选投资标的，分散风险

答案：C

17.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于60天

C:不少于30天

D:不少于365天

答案：C

18.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

B:确定投资策略—分析