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陕西省宁强县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库大全【A卷】

第I部分单选题（100题）

1.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:收益的不稳定

D:交易成本和管理费用最大化

答案：A

2.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证监会

B:国务院

C:期货业协会

D:中国证券业协会

答案：D

3.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:6.25

B:0.8

C:4

D:5

答案：C

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

5.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:损失厌恶效应

B:心理账户

C:过度自信

D:羊群效应

答案：D

6.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

B:净资产就是资产减去负债

C:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

D:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

答案：A

7.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款率

B:提高再贴现率

C:提高存款准备金率

D:提高法定存款准备金率

答案：D

8.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:特定的分级基金

B:特定的指数期货合约

C:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

D:某上市公司

答案：C

9.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:公司账户

B:投资顾问父母

C:投资顾问妻子

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：A

10.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:学术分析流派

B:基本分析流派

C:行为分析流派

D:技术分析流派

答案：B

11.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.2

B:0.1

C:0.001

D:0.01

答案：D

12.下列不属于健康保险的是（）。

A:意外伤害保险

B:护理保险

C:疾病保险

D:收入保障保险

答案：A

13.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:前提

B:核心

C:基础

D:目标

答案：B

14.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

C:全部利率反向变化

D:价格走向与预期相反

答案：A

15.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:对称性

B:均匀变动性

C:离散性

D:集中性

答案：C

16.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:从相关部门获取

B:平时收集

C:税务机关公布

D:交谈和数据调查表相结合

答案：D

17.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每月

B:每半年

C:每年

D:每季度

答案：B

18.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

答案：B

19.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:3年后领取更有利

B:目前领取并进行投资更有利

C:无法比较何时领取更有利

D:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

答案：B

20.《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

A:书面和口头

B:书面

C:口头

D:书面或口