陕西省长安区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全及参考答案（新）.docxVIP

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陕西省长安区2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全及参考答案（新）

第I部分单选题（100题）

1.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：A

2.下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。

A:取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书

B:机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务

C:协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

D:从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告

答案：B

3.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于365夭

C:不少于60天

D:不少于180天

答案：A

4.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:内幕消息

B:证券投资顾问的个人判断

C:媒体发布的新闻

D:道听途说的消息

答案：C

5.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的跨期套利

B:股指期货的买入套期保值

C:期指和股票的套利

D:股指期货的卖出套期保值

答案：B

6.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:成熟期

C:衰老期

D:形成期

答案：C

7.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问妻子

C:投资顾问父母

D:公司账户

答案：D

8.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:指数策略

B:两极策略

C:单一负债下的免疫策略

D:多重负债下的免疫策略

答案：A

9.假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99％，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。

A:2

B:10

C:1

D:3

答案：C

10.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:二倍以上五倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：A

11.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:产权比率

B:已获利息倍数

C:速动比率

D:资产负债率

答案：C

12.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:专门人员独立实施

B:多部门人员分别独立实施

C:专门委员会实施

D:多部门人员共同实施

答案：A

13.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:—字形

B:光头光脚阳线

C:光头光脚阴线

D:十字形

答案：A

14.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:成长期

B:衰老期

C:成熟期

D:稳定期

答案：C

15.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:前景理论

B:预期效用理论

C:过度自信

D:心理账户

答案：D

16.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:前提

B:目标

C:核心

D:基础

答案：C

17.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每半年

B:每月

C:每季度

D:每年

答案：A

18.以下属于次级信息的收集方法的是（）

A:交谈和数据调查表相结合

B:客户的资产状况

C:从业人员与客户的交谈

D:政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息

答案：D

19.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:经常性收益

B:资本增值

C:财富积累

D:本金保障

答案：D

20.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元，因此建议该