黑龙江省尚志市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版附答案（B卷）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

黑龙江省尚志市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版附答案（B卷）

第I部分单选题（100题）

1.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:收益率或通货膨胀率

B:单利与复利

C:本金

D:时间

答案：C

2.某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A:378

B:369

C:381

D:374

答案：A

3.期限套利的理论依据是（）

A:卖出价差理论

B:买入价差理论

C:杠杆原理

D:持有成本理论

答案：D

4.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:近期教育规划

B:长远教育规划

C:子女教育规划

D:本人教育规划

答案：C

5.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:非系统风险

B:信用风险

C:市场风险

D:系统风险

答案：B

6.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:评估开源节流，提供建议

B:慎选投资标的，分散风险

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：C

7.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间线性关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:系统风险与期望收益间均衡关系

答案：C

8.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：A

9.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:风险偏好

B:投资经验

C:每月收入与支出

D:金钱观

答案：C

10.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:670

B:640

C:650

D:680

答案：A

11.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:5％～35％

C:10％～35％

D:10％～40％

答案：B

12.下列关于资本市场线的表述，错误的是()。

A:资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系

B:资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

C:资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：A

13.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:成熟期

B:成长期

C:幼稚期

D:衰退期

答案：A

14.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会及其派出机构

B:证券行业协会

C:中国证监会

D:国务院

答案：A

15.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:成熟期

C:形成期

D:衰老期

答案：D

16.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:GDP

B:库存量

C:利率

D:失业率

答案：C

17.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:对客户说明并征得客户同意

C:自行修改

D:不能修改

答案：B

18.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:1

B:7

C:10

D: