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黑龙江省北林区历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题及答案【夺冠】

第I部分单选题（100题）

1.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:过度自信

B:心理账户

C:证实偏差

D:框定偏差

答案：C

2.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A:至少700万元

B:100万元

C:700万元

D:至多700万元

答案：D

3.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

B:资产负债率与权益乘数同方向变化

C:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

D:总资产收益率是一个综合性最强的指标

答案：D

4.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:总负债一般不应超过净资产

B:还贷款的期限不要超过退休的年龄

C:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

D:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

答案：C

5.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:收益率

B:经济前景

C:过去的组合集中倩况

D:组合在战略层面的重要性

答案：C

6.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:交易成本和管理费用最大化

D:收益的不稳定

答案：A

7.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:半弱式有效市场

B:弱式有效市场

C:半强式有效市场

D:强式有效市场

答案：C

8.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:税收安排和遗产分配

B:对人身、财产保障等的保险计划

C:教育和投资规划

D:家庭收支和债务管理

答案：D

9.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最大化

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:收益的不稳定

答案：C

10.在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。

A:关注支出现金流入的时间点

B:尽量对比较确定的收入项目进行预测

C:不顾一切的追求最大利益

D:尽量对比较确定的支出项目进行预测

答案：B

11.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:Logit模型

C:死亡率模型

D:线性概率模型

答案：C

12.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:融资活动中产生的现金流

B:期末资产余额

C:期末负债余额

D:净利润

答案：A

13.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

答案：B

14.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.2

B:0.3

C:0.1

D:0.4

答案：C

15.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资本金自然増长带来的收益率

B:投资终值为零的贴现率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

答案：D

16.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

B:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

C:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

D:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

答案：C

17.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

B:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

C:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

D:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财