青海省祁连县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题【基础题】.docxVIP

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青海省祁连县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题【基础题】

第I部分单选题（100题）

1.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13310

B:13500

C:13000

D:13400

答案：A

2.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阳线

B:光头光脚阴线

C:—字形

D:十字形

答案：C

3.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:心理账户

C:过度自信

D:损失厌恶

答案：A

4.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:证券公司或证券投资咨询机构

D:证券交易所

答案：C

5.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向左

B:向上

C:向右

D:向下

答案：B

6.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每半年

B:每年，每半年

C:每半年，每年

D:每年，每年

答案：B

7.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭形成期

C:家庭衰老期

D:家庭成熟期

答案：D

8.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:弱式有效市场假设

B:无效市场假设

C:半强式有效市场假设

D:强式有效市场假设

答案：A

9.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

答案：D

10.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:情景综合分析法

C:直接比较法

D:历史模拟法

答案：D

11.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:提高风险

B:本金保证

C:取得收益

D:资本增值

答案：A

12.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:宏观经济分析

B:证券市场分析

C:公司分析

D:行业和区域分析

答案：C

13.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余4500万元

B:缺口4000万元

C:盈余3500万元

D:缺口3000万元

答案：C

14.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:证券投资顾问的个人判断

B:道听途说的消息

C:内幕消息

D:媒体发布的新闻

答案：D

15.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

答案：B

16.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:计划开始不宜太迟

C:投资应当非常保守

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

17.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:还贷款的期限不要超过退休的年龄

B:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D:总负债一般不应超过净资产

答案：B

18.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:投资主办人

B:证券经纪业务营销

C:一般证券业务

D:证券投资咨询

答案：D

19.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:交易成本和管理费用最小化

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:收益的最小化

D:放弃从市场环境