青海省玛多县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全含答案（B卷）.docxVIP

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青海省玛多县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全含答案（B卷）

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:极端策略

B:子弹式策略

C:梯式策略

D:两极策略

答案：A

2.6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。

A:9月份大豆现货价格下跌至698美分/蒲式耳,,且看涨期权价格跌至1美分/蒲式耳

B:9月份大豆现货价格上涨至780美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至42美分/蒲式耳

C:9月份大豆现货价格下跌至690美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至4美分/蒲式耳

D:9月份大豆现货价格上涨至710美分/蒲式耳,,且看涨期权价格上涨至9美分/蒲式耳

答案：C

3.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间均衡关系

B:系统风险与期望收益间线性关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:有效组合的收益和风险之间的线性关系

答案：C

4.假设金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:2.8

B:-2

C:-2.8

D:2

答案：A

5.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:稳健

B:保守

C:激进

D:成长

答案：B

6.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证监会

B:证券公司或证券投资咨询机构

C:中国证券业协会

D:证券交易所

答案：B

7.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:清仓

B:卖出

C:买入

D:满仓

答案：C

8.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:过度自信

B:心理账户

C:预期效用理论

D:前景理论

答案：B

9.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:成长期

B:衰退期

C:成熟期

D:幼稚期

答案：D

10.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:算术平均收益率

B:几何平均收益率

C:加权平均收益率

D:时间加权收益率

答案：A

11.以下（）制度有助于控制衍生产品所具有的杠杆性所带来的风险.。

A:强行平仓制度

B:当日无负债结算

C:保证金制度

D:涨跌幅制度

答案：B

12.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于60天

C:不少于365夭

D:不少于180天

答案：A

13.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:K线类

B:形态类

C:切线类

D:波浪类

答案：D

14.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:个人名义

B:公司账户或个人名义

C:公司账户

D:公司账户和个人名义

答案：C

15.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:经常性收益

B:本金保障

C:资本增值

D:财富积累

答案：B

16.证券估值是对证券（）的评估。

A:收益率

B:价格

C:价值

D:波动性

答案：C

17.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险释放

C:风险转移

D:风险规避

答案：A

18.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:本人教育规划

B:子女教育规划

C:长远教育规划

D:近期教育规划

答案：B

19.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1538793.47元

D:年金终值为1438793.47元

答案：B

20.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:二