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青海省治多县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全及答案

第I部分单选题（100题）

1.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:转移风险原则

B:适应性原则

C:量力而行原则

D:合理避税原则

答案：C

2.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:三

C:—

D:四

答案：A

3.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:投资应当非常保守

C:规划期应当五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：A

4.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:一定不

答案：A

5.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:常住居民但不包括外国人

B:常住居民

C:国外居民

D:国内居民

答案：B

6.下列不属于银行产品的是（）。

A:一年以内的银行理财产品

B:活期存款

C:货币式基金

D:通知存款

答案：C

7.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:总额差异的重要性低于细目差异

C:不能调整收入

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

8.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:利率

B:货币乘数

C:基础货币

D:货币供应量

答案：A

9.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:1

C:6

D:3

答案：A

10.假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（）。

A:70万元

B:40万元

C:60万元

D:50万元

答案：A

11.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.91

B:1.73

C:1.35

D:2.56

答案：A

12.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:2个月

B:1个月

C:6个月

D:3个月

答案：B

13.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

B:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

答案：D

14.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:夏普指数

B:詹森指数

C:特雷诺指数

D:道琼斯指数

答案：B

15.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于60天

B:不少于365夭

C:不少于30天

D:不少于180天

答案：C

16.关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A:研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征

B:反映价格变动的趋势线是一成不变的

C:趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

D:标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

答案：B

17.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:8

B:5

C:20

D:10

答案：B

18.资本市场线是（）

A:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

B:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

D:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

答案：A

19.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:成熟期

B:幼稚