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陕西省白水县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版审定版

第I部分单选题（100题）

1.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A:购新车

B:按揭购房

C:存款

D:休假

答案：B

2.下列不属于银行产品的是（）。

A:活期存款

B:通知存款

C:货币式基金

D:一年以内的银行理财产品

答案：C

3.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

4.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

C:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

D:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

答案：A

5.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:基本分析流派

B:技术分析流派

C:行为分析流派

D:学术分析流派

答案：A

6.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:分阶段购买或出售某种证券

B:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

C:对个别证券的基本面进行研判

D:预测个别证券的价格走势及其波动情况

答案：D

7.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D:评估开源渠道，提供建议

答案：B

8.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:1.5

C:0

D:-1

答案：B

9.供给曲线代表的是（）。

A:厂商能够提供的数量

B:厂商愿意提供的数量

C:厂商愿意并且能够提供的数量

D:厂商的生产数量

答案：C

10.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:结构化金融衍生工具

B:金融远期合约

C:金融互换

D:金融期货

答案：A

11.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，保守型

B:标准指数法，积极型

C:标准指数法，保守型

D:指数法，积极型

答案：D

12.当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（）

A:阻力线

B:趋势线

C:支撑线

D:压力线

答案：C

13.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

答案：D

14.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:3；6

B:1；6

C:1；3

D:3；5

答案：A

15.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:交易

B:头寸

C:风险

D:止损

答案：C

16.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

B:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

答案：B

17.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.35

B:1.91

C:2.56

D:1.73

答案：B

18.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:承担赔偿责任

B:责令改正

C:出具警示函

D:监管谈话

答案：A

19.在弱式有效市场中，()。

A:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获