智选年金 养老无忧-精细化养老规划师你同行.pptx

智选年金养老无忧

精细化养老规划师你同行

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Agenda1.确定养老规划目标

2.介绍养老规划与年金

3.年金保险风险收益

4.个人养老规划建议

5.养老规划与产品调整

6.评估选择年金保险

01.确定养老规划目标

个人养老规划的关键步骤

考虑个人预期生活水平

提前规划个人生活水平

收入与支出平衡目标与愿望通货膨胀影响

确定个人预期生活水平的基考虑个人养老期望和生活质预测未来生活成本变化

础量

考虑个人风险承受能力

风险承受能力测试

风险承受能力测试评估个人风险偏好风险承受能力

了解个人承受风险的能力了解个人对风险的接受程度根据风险承受能力测试结果确

定个人风险承受能力水平

02.介绍养老规划与年金

个人养老规划与年金保险选择

养老规划的重要性

个人养老规划重要性

规划养老金支出考虑投资组合制定储备计划

010203

制定养老金使用计综合考虑风险承受根据个人实际情况

划满足个人需求能力和收益预期，和风险偏好，建立

选择适合的投资产养老金储备

品

年金保险种类特点