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陕西省柞水县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库大全A4版可打印

第I部分单选题（100题）

1.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:特定的分级基金

B:特定的指数期货合约

C:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

D:某上市公司

答案：C

2.下列不属于客户财务信息的是（）。

A:投资风险偏好

B:当期财务安排

C:当期收入状况

D:财务状况末来发展趋势

答案：A

3.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:评估开源节流，提供建议

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

4.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:长期目标

C:中期目标

D:短期目标

答案：B

5.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:对个别证券的基本面进行研判

B:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

C:预测个别证券的价格走势及其波动情况

D:分阶段购买或出售某种证券

答案：C

6.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

7.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:它反映了债券偿还期限与收益的关系

B:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:收益率曲线总是斜率大于0

答案：D

8.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:金融假象

C:金融泡沫

D:过度繁荣

答案：C

9.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:人寿保险

B:责任保险

C:健康保险

D:意外伤害保险

答案：B

10.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:证券经纪

B:投资顾问

C:投资咨询

D:财务顾问

答案：C

11.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:总额差异的重要性要大于细目差异

B:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

C:依据预算的分类个别分析

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：B

12.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:购置新车

C:休假

D:建立退休基金

答案：D

13.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保脸

B:普通型人寿保险

C:新型人寿保险

D:年金保险

答案：A

14.财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

A:因素分析法

B:比较分析法

C:趋势分析法

D:比率分析法

答案：B

15.证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）

A:证券投资顾问的个人判断

B:媒体发布的新闻

C:内幕消息

D:道听途说的消息

答案：B

16.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:本金

B:单利与复利

C:时间

D:收益率或通货膨胀率

答案：A

17.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

B:资本市场没有摩檫。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

答案：B

18.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:对客户说明

B:对客户说明并征得客户同意

C:不能修改

D:自行修改

答案：B

19.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款率

B:提高存款准备金率

C:提高法定存款准备金率

D:提高再贴现率

答案：C

20.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列