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陕西省新城区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库（典型题）

第I部分单选题（100题）

1.证券价格的运动方向由（）决定。

A:证券价格

B:市场价值

C:供求关系

D:预期收益

答案：C

2.下列不属于客户风险特征的是（）。

A:实际风险承受能力

B:风险偏好

C:风险认知度

D:风险预期

答案：D

3.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:常模

C:总体

D:统计量

答案：C

4.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:羊群效应

B:处置效应

C:狂顶效应

D:孤立效应

答案：B

5.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:半强势市场

C:弱势有效市场

D:强势有效市场

答案：C

6.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国进出口银行

B:国家开发银行

C:中国农业发展银行

D:中国人民银行

答案：D

7.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:资本市场没有摩擦

B:资本市场不可分割

C:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

D:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

答案：B

8.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:心理账户

C:过度自信

D:前景理论

答案：B

9.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保脸

B:年金保险

C:新型人寿保险

D:普通型人寿保险

答案：A

10.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:—

C:三

D:四

答案：A

11.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：A

12.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

B:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

C:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

D:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

答案：B

13.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:弱式有效市场假设

B:强式有效市场假设

C:无效市场假设

D:半强式有效市场假设

答案：A

14.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:非增长类

C:能源类

D:投机类

答案：C

15.下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。

A:市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

B:市场占有率反映了公司产品的技术含量

C:公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

D:公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

答案：B

16.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:相对强弱理论

B:移动平均法

C:上涨和下跌线

D:简单过滤规则

答案：D

17.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:常模

B:总体

C:样本

D:统计量

答案：B

18.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:本公司

D:交易所

答案：B

19.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问父母

C:投资顾问妻子

D:公司账户

答案：D

20.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:分层抽样法

C:方差最小化法

D:优化法

答案：A

21.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:梯式策略

B:两极策略

C:子弹式策略

D:极端策略

答案：D

22.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:压力测试法

B:信用评分法

C:历史模型法

D:专家判断法

答案：D

23.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因