陕西省志丹县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题内部题库（预热.docxVIP

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陕西省志丹县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必刷100题内部题库（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

D:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

答案：C

2.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:对收入和费用应乐观估计

C:投资应当非常保守

D:规划期应当五年左右

答案：A

3.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.01

C:0.001

D:0.2

答案：B

4.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:死亡率模型

C:线性概率模型

D:线性辨别模型

答案：B

5.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。

A:买入

B:满仓

C:卖出

D:清仓

答案：A

6.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

C:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

D:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

答案：B

7.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上20万元以下

答案：D

8.2005年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A:《上市公司股权分置改革管理办法》

B:《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

C:《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

D:《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

答案：A

9.下面（）不是高资产净值客户。

A:小张

B:小李

C:小赵

D:小王

答案：C

10.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国银监会

B:中国证券监督管理委员会

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

11.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:对客户说明

C:自行修改

D:对客户说明并征得客户同意

答案：D

12.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:过度自信

C:心理账户

D:损失厌恶

答案：A

13.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

C:该组合具有期望收益率

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：B

14.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:样本法

C:方差最小化法

D:分层抽样法

答案：B

15.在弱式有效市场中，()。

A:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：A

16.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:损失厌恶

C:时间偏好

D:过度自信

答案：C

17.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:一

C:三

D:二

答案：A

18.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的最优证券组合比乙的好

D:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

答案：B

19.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:有效市场

B:弱式有效市场

C:半强式市场

D:强式有效市场

答案：B

20.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:6

C:1

D: