陕西省延长县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试【精选题】.docxVIP

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陕西省延长县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试【精选题】

第I部分单选题（100题）

1.假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品．则6个月后，小王连本带利共可获得()元。

A:30225

B:30180

C:30450

D:30000

答案：C

2.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:依据预算的分类个别分析

B:不能调整收入

C:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

D:总额差异的重要性低于细目差异

答案：A

3.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:156454.9

B:14486.56

C:144865.6

D:67105.4

答案：C

4.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:3

B:1

C:7

D:10

答案：A

5.完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（）。

A:750

B:1500

C:350

D:1000

答案：B

6.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

B:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

答案：C

7.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。

A:差异很大的需要各个项目同时进行改善

B:依据预算的分类个别分析

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:不能调整收入

答案：B

8.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:形态类

B:波浪类

C:K线类

D:切线类

答案：B

9.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1272

B:1152

C:1224

D:1248

答案：D

10.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:确定性效应

B:框定效应

C:反射效应

D:隔离效应

答案：D

11.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.1

C:0.0352

D:0.05

答案：A

12.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:利率

B:GDP

C:库存量

D:失业率

答案：A

13.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:出具警示函

B:监管谈话

C:承担赔偿责任

D:责令改正

答案：C

14.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:医疗

B:本息还贷支出预算

C:食、住

D:普通娱乐休闲

答案：B

15.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于30天

B:不少于180天

C:不少于365天

D:不少于60天

答案：A

16.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:3

B:10

C:7

D:1

答案：A

17.证券估值是对证券（）的评估。

A:收益率

B:价值

C:价格

D:波动性

答案：B

18.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:交易成本和管理费用最大化

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:收益的不稳定

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：D

19.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

B:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

C:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险