陕西省平利县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库（网校专用）.docxVIP

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陕西省平利县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库（网校专用）

第I部分单选题（100题）

1.公司分析的主要内容不包括（）。

A:基本分析

B:重大事项分析

C:前景分析

D:财务分析

答案：C

2.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证券业协会

B:交易所

C:中国证监会

D:本公司

答案：A

3.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:8.6412

B:0.5167

C:0.0058

D:7.8992

答案：B

4.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

C:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

答案：A

5.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:750

B:700

C:950

D:800

答案：D

6.一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。

A:财富

B:收入

C:家庭地位

D:年龄

答案：C

7.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:信用评分法

B:历史模型法

C:专家判断法

D:压力测试法

答案：C

8.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:形成期

C:成熟期

D:衰老期

答案：D

9.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:36.36

B:40

C:50

D:32.76

答案：D

10.资本市场线是（）

A:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

B:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

D:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

答案：C

11.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:衰老期；债券等安全性较高的资产

B:形成期；债券等安全性较高的资产

C:成熟期；股票等风险资产

D:成长期；股票等风险资产

答案：A

12.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:离线

B:分散

C:弯曲

D:偏离

答案：C

13.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.2

C:0.001

D:0.01

答案：D

14.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:时间加权收益率

B:加权平均收益率

C:几何平均收益率

D:算术平均收益率

答案：D

15.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年度支出

B:年度收入—年储蓄目标

C:年储蓄目标—年度支出

D:年度收人—上一年支出

答案：B

16.资本市场线是（）

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

B:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

答案：D

17.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:保持资产的流动性

B:拒绝合理使用银行信贷工具

C:投资浮动收益类理财产品

D:适当投资债券型基金

答案：B

18.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:规划性原则

B:综合性原则

C:合法性原则

D:目的性原则

答案：A

19.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:特雷诺指数

B:詹森指数

C:夏普指数

D:道琼斯指数

答案：B

20.（）不是一个具